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Aumentar tamaño del texto Disminuir tamaño del texto Partir el texto en columnas Ver como pdf 31-12-2012

Criminalidad bancaria: el dinero de la droga y el crtel bancario global por encima de la ley.

Andrew Gavin Marshall
informationclearinghouse.info

Traduccin: Enrique Prudencio.



 

El da que el New York Times calific el 11 de diciembre de 2012 comoel ms negro para el estado de derecho, el HSBC,segundo banco ms grande del mundo,no pudo ser enjuiciado por sus extensas y generalizadas actividades criminales de blanqueo de capitales de regmenes sujetos a sanciones, crteles mejicanos de la droga y organizaciones terroristas (inclua Al Qaeda). A pesar de admitir su culpabilidad, y con la culpa asegurada, el estado y las autoridades federales de Estados Unidos decidieron no enjuiciar al banco ante el temor de que los cargos penales pudieran poner en peligro a uno de los mayores bancos del mundo, y en ltima instancia, desestabilizar el sistema financiero global. A cambio, el HSBC acept pagar la cantidad de 1.92 millones de dlares.

El temor era debido a que un enjuiciamiento penal sera la pena de muerte para el HSBC. El Departamento de Justicia de Estados Unidos, que llevaba el enjuiciando del caso, recibi la advertencia del Departamento del Tesoro y la Reserva Federal de Estados Unidos de que tomar una medida tan agresiva contra el HSBC podra tener efectos negativos para la economa. En su lugar, el banco deba renunciar a 1.2 millones de dlares y pagar adems 700 millones de multa por violar la Ley del Secreto Bancario y la de Comercio con el Enemigo. En su declaracin, El Presidente Ejecutivo del HSBC declar: Aceptamos nuestra responsabilidad por los errores anteriores Nos comprometemos a proteger la integridad del Sistema Financiero Global. Y a tal fin, continuaremos trabajando estrechamente con los gobiernos y reguladores de todo el mundo. Con los ms de 7 mil millones de dinero de los crteles mejicanos de la droga blanqueados slo a travs del HSBC, la multa equivale a un cachete en la mano, no hay mas que hacer un anlisis del coste-beneficio del negocio: si el coste de blanquear miles de millones del dinero de la droga es inferior al beneficio, continuarn con la misma poltica.

Ni un solo banquero ha sido acusado en el caso como parte del acuerdo alcanzado entre las partes. ElNew York Timesadmite que al gobierno norteamericano le han vendido la nocin de que si se es demasiado grande para quebrar tambin se es demasiado grande para encarcelar. El HSBC engrosa la lista de los peores grandes bancos del mundo que pagan multas por actividades penales, como Credit Suisse, Lloyds, ABN Amro e ING, entre otros. El asistente del Fiscal General de Estados Unidos Lamy A. Breuer se ha referido al acuerdo con el HSBC como un ejemplo de responsabilidad por los fallos impresionantes del supervisor. Lamy Breuer, que dirige la divisin penal del Departamento de Justicia y se responsabiliz del enjuiciamiento del caso contra HSBC, fue socio de un despacho de abogados (Junto con el Fiscal General de Estados Unidos Eric Holder)que representaban a una serie degrandes bancosy otros conglomerados en casos relacionados con fraudes de ejecucin hipotecaria. Mientras que Breuer y Holder fueron socios en Covington & Burling, el bufete representaba a clientes notables como el Banco de Amrica, Citigroup, JP Morgan Chase y Wells Fargo, entre otros. Parece que en el Departamento de Justicia continan haciendo el mismo trabajo: proteger a los bancos ms importantes de ser procesados por conducta criminal.

Con todas las luces enfocadas en los 1.9 millones de la multa pagada por el HSBC, no se hizo apenas mencin del hecho de que el HSBC tiene aproximadamente unos activos de 2,5 millones de dlares y tuvo unos beneficios 22 mil millones de dlares en 2011. Pero no hay que preocuparse, los altos directivos del HSBC han dicho que aceptaban las responsabilidades de los pasados errores, y aadieron: Hemos dicho que lo sentimosprofundamentey lo volvemos a decir. As que los altos directivos del segundo banco ms grande del mundo no slo pidieron perdn por el blanqueo de miles y miles de millones del dinero de la droga (adems de otros delitos), sino que se disculpabanotra vez. As, pagan una multa relativamente baja y no tienen que hacer frente a cargos penales. Me pregunto si un vendedor de crack de cualquier gueto de Estados Unidos podra evitar el enjuiciamiento penal si pidiera perdn no una sola vez, sino dos. Realmente no tenemos que preguntrnoslo. En mayo de 2012, cuando estaban testificando en Washington ante el Senado de Estados Unidos altos directivos de HSBC, admitiendo su participacin en el blanqueo del dinero de la droga, un pobre negro fue declarado culpable de la venta al menudeo de 5,5 gramos de crack justo al otro lado del ro frente al edificio del Capitolio de Estados Unidos y fue condenado a 10 aos de prisin.

En agosto el banco declar que haba realizado unareserva de 700millones de dlarespara pagar multas por sus actividades ilegales, que casualmente era la cantidad exacta de la multa que les haba sido impuesta por el Departamento de Justicia de Estados Unidos (sin incluir el embargo de los beneficios). Lany Breuer declar que el acuerdo era un resultado muy justo, muy realista y muy potente. Efectivamente se podra estar de acuerdo en que los resultados eran potentes y muy reales en cuanto que representan una decisin aprobada por el Estado segn la cual los grandes bancos no sern enjuiciados por sus vastas actividades criminales, precisamente porque son bancos grandes. El resultado muy real de todo esto es que podemos garantizar que continuarn tales comportamientos criminales, puesto que los bancos continan siendo protegidos por el Estado. Con las noticias del acuerdo, el precio de las acciones de HSBC en el mercado subieron el 2,8%, una clara seal de que los mercados financieros tambin premian el comportamiento criminaly la omnipresente culturacorruptaen el HSBC (en palabras del informe del Senado de los Estados Unidos).

Jack Blum, un fiscal de Washington que fue consejero del Comit de Relaciones Exteriores del Senado, especializado en cuestiones de blanqueo de dinero y delitos financieros, declar que Si esta gente no es procesada, quin lo va a ser? Y aadi: Qu tiene uno que hacer para ser procesado? Haban cruzado todas las lneas rojas de la legislacin bancaria. Cundo habr un delito que sea lo suficientemente grave para poder procesar a un gran banco? Pero Lanny Breuer del Departamento de Justicia explic que su departamento haba tenido en consideracin las consecuencias colaterales del enjuiciamiento.Si se enjuicia auno de los mayores bancos del mundo, se ponen en riesgo los puestos de trabajo de mucha gente, otras instituciones financieras y las dems partes abandonarn el banco y se producir algn tipo de conmocin en la economa mundial.

En otras palabras, el Departamento de Justicia de Estados Unidos haba decidido que los grandes bancos deben estar por encima de la ley, porque el no estarlo acarreara severas consecuencias para el sistema financiero. Y esto no significa buenas noticias solo para el HSBC,el banco favorito de los crteles de la droga mejicanos, (segn Bloomberg), sino bunas noticias para todos los bancos. Despus de todo, el HSBC no es el nico banco involucrado en el blanqueo de dinero de la droga y otras actividades ilegales. Remontndonos al ao 2010, Wachovia (actualmente parte de Wells Fargo) pag unos 160 millones de dlares en multas por el blanqueo de aproximadamente 378,4 millones de dinero de la droga. Tambin se ha encontrado dinero de la droga blanqueado por otras instituciones financieras, como Banco de Amrica, Banco de Santander, Citigroup y la rama bancaria de American Express. Casi todos los mayores bancos del mundo han sido investigados o lo estn siendo actualmente, por otros delitos, incluyendo la manipulacin de las tasas de inters (lo que se conoce como el escndalo Libor) y otras formas de fraude. Entre los bancos que estn siendo investigados actualmente por fiscales de Estados Unidos por haber cometido actividades delictivas se encuentran Barclays, Deutsche Bank, Citigroup, JP Morgan Chase, Royal Bank of Scotchland, USB, Banco de Amrica, Banco de Tokio Mitshubishi, Credit Suisse, Lloyds, Rabobank, Royal Bank of Canad y Societ Gnrale, entre otros. Los reguladores e investigadores del escndalo Libor el mayor escndalo financiero que se haya producido nunca -, declaran quelos mayores bancos del mundo se involucran en fraude organizado y funcionan como un crtel o una mafia.

La omnipresente delincuencia de este crtel internacional es tan consistente que un comentarista delGuardianse refiere a los bancos globales comola rama de servicios financieros de los crteles de la droga.Y es que realmente, qu mejor lugar se puede encontrar para depositar los beneficios de los crteles de la droga que el crtel financiero? Y porqu iban a renunciar los bancos a su papel fundamental en el comercio mundial de las drogas? Mientras que la industria farmacutica alcanza beneficios anuales de cientos de miles de millones de dlares (algo que no podemos ignorar), el comercio global de drogas ilegales, segn la Oficina contra las Drogas y el Delito de Naciones Unidas, alcanza aproximadamente entre el 2,3 y el 5,5% del Producto Interior Bruto Mundial, que fue dealrededor de 2.1 billones de dlares en2009. Ese mismo ao, la misma oficina de la ONU inform de que miles de millones de dlares de la droga salvaron a los bancos globales durante la crisis financiera, alser las nicas inversionesen capital lquidoque afluan a los bancos. Aproximadamente 325 mil millones en dinero de la droga fue absorbido por el sistema financiero en 2009. Es en el inters de los bancos continuar lucrndose del comercio global de la droga, y ahora el gobierno de Obama les ha dado luz verde para que continen.

Bienvenidos al mundo de la delincuencia financiera, al crtel internacional de los bancos del dinero de la droga y de sus protectores polticos. Estos bancos no solo blanquean miles de millones de dinero de la droga y del terrorismo y cometen un fraude masivo, sino que tambin crean la crisis financiera y econmica masiva y despus nuestros gobiernos les dan billones de dlares en rescates, recompensndolos otra vez por crear crisis y cometer actos delictivos. Y para colmo, a nosotros, a la gente, nos pasan la factura del rescate y tenemos que pagar por ellos a costa de nuestro nivel de vida, con el empobrecimiento generalizado, con medidas de austeridad, y mediante las polticas de reforma estructural que nos dejan sin trabajo, mientras explotan nuestros recursos y destruyen nuestra sociedad. Estos bancos delincuentes dominan la economa global y dictan las medidas de austeridad a las oligarquas polticas nacionales. Su codicia, su poder y su naturaleza parasitaria no tienen lmites.

El hecho de que el Departamento de Justicia rechazara enjuiciar al HSBC debido a los efectos que podra tener en el sistema financiero, debera ser un signo claro de que el sistema financiero no funciona para el beneficio de la gente y de la sociedad en su conjunto, y por lo tanto necesita un cambio drstico, es necesario destruir los crteles, dividir los grandes bancos para crear bancos pequeos, castigar su comportamiento criminalno recompensrseloy que sea la gente la que decida las polticas de la sociedad no una pequea red de bancos internacionales de un crtel global. Pero eso que sera lo racional naturalmente ni siquiera es objeto de debate.

 

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*Andrew Gavin Marshal es investigador independiente y escritor residente en Montreal (Canad). Su enfoque se centra en el estudio de las ideas, instituciones e individuos con poder y resistencia a travs de un amplio espectro de las esferas social, poltica, econmica e histrica.Andrewgavinmarshall.com

Fuente:http://www.informationclearinghouse.info/article33355.htm

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