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Aumentar tamaño del texto Disminuir tamaño del texto Partir el texto en columnas Ver como pdf 12-09-2017

Evaluacin de las alternativas al SWIFT

Sergio Martn-Carrillo y Luca Converti
CELAG


- Desde los aos 80 la economa mundial ha vivido un proceso progresivo de financiarizacin a costa de la economa real. Este proceso ha estado impulsado y liderado por el establishment estadounidense y de sus pases aliados, incluyendo a polticos, acadmicos, banqueros, centros de investigacin y a las grandes transnacionales.

- La mayor parte de las transacciones financieras internacionales se hacen a travs del cdigo SWIFT Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication que es una clave de identificacin bancaria requerida para la realizacin de transferencias internacionales y cuyo promotor principal es EEUU.

- Actualmente en el sistema hay ms de 7.600 instituciones que pertenecen a 200 pases.

- Sin embargo, las potestades de los pases no son igualitarias, teniendo EEUU la capacidad exclusiva de bloquear transferencias internacionales que considere sospechosas, adems, de que el sistema vuelca todos los datos personales derivados de una transferencia que utilice el SWIFT al conocimiento de las autoridades estadounidenses.

- La capacidad de los EEUU de bloquear las transferencias internacionales realizadas con el SWIFT, permite a los EEUU disponer de una importante arma que puede ser utilizada en la guerra econmica como medio de bloqueo de las transferencias internacionales desde y hacia un determinado pas.

- Ante esta situacin, son varios los pases o grupos de pases que estn trabajando para implementar sistemas alternativos al SWIFT para evitar la dependencia de un sistema controlado por los EEUU.

. Las alternativas ms destacadas parten de la Unin Europea (IBAN), Rusia (SPFs), China (CIPS) y algunas an en un momento inicial como la propuesta planteada desde los BRICS.

El IBAN, la alternativa europea

- El IBAN (International Bank Account Number) es un cdigo que se utiliza para identificar cuentas corrientes en transferencias internacionales en los que estn involucrados pases de la zona nica de pagos en euros (SEPA) que comprende 34 pases (los 28 de la Unin Europea ms Islandia, Liechtenstein, Mnaco, Noruega, San Marino y Suiza).

- Es decir, para las transacciones financieras entre cuentas ubicadas entre pases pertenecientes al SEPA, solo es necesaria la utilizacin del cdigo IBAN, rompindose por tanto la dependencia del control estadounidense ejercido a travs del SWIFT.

. Sin embargo, para las transacciones realizadas entre un pas perteneciente al SEPA y un pas externo a este espacio, adems del IBAN es necesario utilizar otro cdigo de identificacin bancaria que es el BIC.

- El BIC es un cdigo establecido y validado internacionalmente por la Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT), por lo que es anlogo al SWIFT y permite el mismo control que ste.

- Conclusin. El IBAN permite la ruptura del control estadounidense sobre las transacciones financieras internacionales dentro de la zona nica de pagos en euros, sin embargo, est limitado a los 34 pases de la misma. Para las transacciones con el resto del mundo se necesita el BIC que permite un control por parte de EEUU anlogo al del SWIFT.

El SPFs, el sistema Ruso

- El SPFs -Sistema para la transferencia de mensajes financieros- fue desarrollado por el Banco de Rusia a partir de 2014.

- Las distintas amenazas recibidas por Rusia de parte de los Estados Unidos de desconectarlos del sistema SWIFT motiv la necesidad de crear un sistema alternativo.

- Segn inform el Banco Central de Rusia, el sistema a enero de 2016 ya contaba con la afiliacin de ms de 300 bancos rusos logrando reemplazar el SWIFT internamente.

- Sin embargo, el sistema cuenta hasta el momento con algunos inconvenientes para ser utilizado desde el exterior.

- El sistema no trabaja desde las 9pm hasta las 5am de Mosc, ni los fines de semana y feriados.

- Actualmente el precio por transferencia es considerado elevado.

- Admite un nmero limitado de mensajes financieros.

- La implementacin de las regulaciones tcnicas para su utilizacin son un escollo.

- Se espera que este sistema pueda ser implementado por los BRICs en el corto plazo

- Conclusin. El sistema propuesto por Rusia se orienta a alcanzar la independencia plena del SWIFT y lograr que la estabilidad de su sistema financiero y econmico no se vea amenazada por la poltica estadounidense. Sin embargo, el sistema debe seguir desarrollndose y lograr la adhesin de bancos extranjeros.

CIPS, la alternativa China

- El Sistema de Pago Interbancario Transfronterizo (CIPS, por sus siglas en ingls) es un sistema desarrollado con el respaldo del Banco Popular de China a partir de 2015.

- Su objetivo principal es fortalecer el comercio, la inversin, la financiacin y la transferencia de fondos en yuanes. Adems, persigue:

- Reducir el costo y los tiempos de proceso.

- Resolver un problema de conexin entre el sistema de pagos local que contiene caracteres chinos y el del SWIFT que no los tiene.

- En marzo de 2016, CIPS firma un memorndum de entendimiento con SWIFT para conectar CIPS con la comunidad global de miembros de SWIFT.

- A mayo de 2017, CIPS contaba con 28 bancos chinos y extranjeros como participantes directos y 574 participantes indirectos con cobertura de 85 pases en los 6 continentes.

- Conclusin. A pesar de la gran expansin que logr este sistema en dos aos, mantiene una dependencia con el SWIFT para lograr la ser una herramienta masiva y de alcance global. Sin embargo, nada impide que con el tiempo funcionen de forma independiente.

La propuesta de los BRICS

- A partir del desarrollo de iniciativas nacionales como las ya comentadas de Rusia y China, en 2015 se propuso en el marco de los BRICS avanzar hacia la concrecin de una alternativa al SWIFT en las operaciones financieras entre los pases de este bloque.

- Esta propuesta vena a sumarse a otras ya implementadas por este bloque que buscan reordenar institucionalmente la correlacin de fuerzas en la geoeconoma mundial.

- Se puede destacar aqu los acuerdos entre estos pases para incrementar su peso en los organismos financieros internacionales, el lanzamiento de un Banco de Desarrollo de los BRICS o el incremento de la cooperacin entre los pases miembros.

- Sin embargo, y a pesar de que se acaba de celebrar la IX Cumbre de los BRICS, en los ltimos dos aos el bloque ha ralentizado su grado de concrecin de nuevas propuestas por la reorientacin geopoltica de algunos de sus miembros.

- A pesar de esto, Rusia y China siguen liderando el bloque y muestran su convencimiento de ampliar sus propuestas de alternativas al SWIFT ms all de su mbito nacional.

- Conclusin: La iniciativa ya no est en la agenda de prioridades del bloque, sin embargo, Rusia y China, indiscutiblemente los lderes del bloque, buscan ampliar sus propuestas nacionales (SPFs y CIPS) para constituir una verdadera alternativa a las transacciones financieras internacionales y que no dependa del SWIFT.

Alternativas desde y para Amrica Latina

- Teniendo en cuenta el peso actual de la economa financiera y el carcter global que adquiere el comercio internacional, es indudable que para romper con la dependencia econmica de la regin se necesita contar con una alternativa para asegurar las transacciones bancarias regionales sin el temor a que stas sean bloqueadas por un tercer pas.

- Por esto, es necesario incluir en la agenda de los espacios de integracin regionales la necesidad de avanzar en un sistema de cifrado y codificacin que permita realizar transferencias entre los miembros sin el temor a ser bloqueados por un tercer pas.

- La existencia de alternativas que funcionan en otros espacios de integracin para las transacciones intrabloque (as ocurre con el IBAN para los pases del SEPA), muestra la viabilidad en la implementacin de este tipo de propuestas.

- Adems, el desarrollo de alternativas internacionales por parte de otros bloques como puede ser la incipiente propuesta de los BRICS, supondr la diversificacin de alternativas para la realizacin de transferencias internacionales sin sucumbir a la amenaza de un bloqueo financiero promovido por los Estados Unidos.

Sergio Martn-Carrillo y Luca Converti, investigadores CELAG. @Sergio_MartinC y @ConverL

Fuente: http://www.celag.org/evaluacion-las-alternativas-al-swift/



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