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Aumentar tamaño del texto Disminuir tamaño del texto Partir el texto en columnas Ver como pdf 09-02-2019

Nota de prensa
Los bancos ticos rinden tres veces ms que los tradicionales

Fundacin finanzas ticas

El informe Las finanzas ticas y sostenibles en Europa se present el da 6 de febrero en Bruselas


Hoy el grupo Banca tica ha presentado en Bruselas, en el Parlamento Europeo, un estudio sobre finanzas sostenibles en Europa, editado gracias a la cooperacin de la fundacin espaola Finanzas ticas y la fundacin italiana Finanza Etica, ambas pertenecientes al grupo Banca tica. El informe analiza la estructura, el crecimiento y el rendimiento de los 23 bancos ticos y sostenibles en Europa (identificados como aquellos que pertenecen a la Global Alliance for Banking on Values y a la Federacin Europea de Banca tica y Alternativa ), comparndolos con 15 bancos europeos tradicionales de relevancia sistmica identificados por la Autoridad Bancaria Europea (EBA).

A diferencia de otros estudios que simplemente miden el crecimiento de los activos invertidos (aunque, en efecto, constante y alentador) segn los criterios de sostenibilidad en el Viejo Continente, el trabajo de la Fondazione Finanza Etica y la Fundacin Finanzas ticas se destaca porque, junto con la inversin, tambin estudia el crdito, midiendo el volumen de financiacin sostenible con el que trabajan los bancos al dar crdito a las personas y las empresas (la llamada economa real) y apoyar la creacin de valor y empleo, respetando el medio ambiente, la legalidad y los derechos humanos.

Se presenta este riguroso anlisis, justo cuando la Comisin Europea est trabajando en la aprobacin de un Plan de Accin Europeo para definir la regulacin y promover una financiacin sostenible en Europa.

Los resultados

-Apoyo a la economa real: En los ltimos 10 aos, mientras Europa luchaba, y todava lo hace, por recuperarse de los efectos de una crisis financiera, los bancos ticos han continuado recogiendo depsitos y otorgando prstamos mientras que los bancos tradicionales sistmicos (aquellos demasiado grandes para quebrar) se han dedicado ms a otras actividades (inversiones de valores, servicios financieros, etc.). En 2017, la concesin de prstamos represent en promedio casi el 77% del total de activos para bancos ticos y sostenibles, pero solo el 4052% para los grandes bancos tradicionales.

-Rendimiento: Los bancos ticos mostraron un mejor desempeo tambin en trminos de rendimiento: entre 2007 y 2017, los bancos ticos y sostenibles rindieron tres veces ms que los bancos tradicionales, con una rentabilidad promedio anual (en trminos de ROE Return on Equity) de 398% frente al 123% de los bancos tradicionales. De hecho, hasta 2006/2007 los bancos tradicionales pudieron beneficiarse de la especulacin y el endeudamiento, pero esa fase ha terminado. Los bancos tradicionales, que contribuyeron a la crisis con instrumentos cada vez ms sofisticados de especulacin, tuvieron que dedicarse a ordenar sus activos para no ser abrumados por el estallido de las burbujas, dejando tambin de dar crdito a la economa real. Mientras eso ocurra, los bancos ticos han podido hacer mejor su trabajo, encontrando an ms espacio para el crecimiento y pudiendo inyectar crdito a personas y empresas.

- Crecimiento: Con la crisis, el crecimiento de los gigantes bancarios europeos se ha detenido o, como mnimo, se ha ralentizado. En cambio, los activos, depsitos, prstamos y capital de los bancos ticos y sostenibles aumentan con porcentajes en torno al 10% anual. De 2007 a 2017, los activos (y por lo tanto el total de las inversiones, los crditos y la liquidez) de los bancos ticos han crecido una media del 9,66% al ao, frente al -1% anual de los bancos tradicionales.

-Fondos de inversin socialmente responsables: Siguen en crecimiento los nmeros de los fondos socialmente responsables, aquellos que invierten en acciones y obligaciones de empresas que cotizan en bolsa, o en ttulos de deuda soberana, seleccionados en base a una serie de criterios ambientales y sociales. En Europa, el patrimonio invertido en fondos ticos ha subido una media del 9% anual entre 2015 y 2017, rozando los 600.000 millones de euros. El accionariado activo tambin est cada vez ms difundido, con un nmero creciente de accionistas que participan en las asambleas de las empresas en las que invierten para solicitar informacin detallada y proponer mejoras en las estrategias de desarrollo empresarial en temas como medio ambiente o derechos laborales y que se renen con los administradores.

La normativa y las propuestas

Si los bancos ticos son estructuralmente diferentes de los bancos tradicionales y tambin han demostrado ser ms resistentes a la crisis, es urgente aprobar regulaciones, a nivel nacional y en Europa, que reconozcan y recompensen estas diferencias. La investigacin analiza cmo ha cambiado el sistema financiero diez aos despus del estallido de la crisis, cunto pesan los lobbies financieros en las decisiones polticas y cuntas oportunidades de reforma se han perdido en los ltimos aos, con el regreso de un viento de involucin y conservadurismo inquietante a ambos lados del Atlntico.

En particular, el movimiento de las finanzas ticas espera un mayor coraje por parte de la Comisin Europea, que hasta ahora parece querer centrarse nicamente en los aspectos ambientales, poniendo los criterios sociales fuera de plano. Un error de perspectiva que el grupo Banca Etica, junto con GABV (Global Alliance for Banking on Values) y FEBEA (Federacin Europea de Bancos ticos y Alternativos) est tratando de cambiar, gracias a la presentacin de enmiendas al proyecto de reforma.

Fundacin Finanzas ticas y Fondazione Finanza Etica

Las dos fundaciones, establecidas en Espaa e Italia respectivamente, son un lugar para la investigacin, creacin y promocin de una nueva cultura econmica y financiera al servicio de la ciudadana. Promueven los principios, buenas prcticas y avances de las finanzas ticas y la economa social y solidaria y sirven de base para el desarrollo y la capacitacin del grupo Banca Etica en temas de finanzas ticas como una herramienta al servicio del bienestar colectivo, la sostenibilidad, la proteccin ambiental, de derechos y de nuevas formas de economa. 

Todas las cifras del informe sobre las finanzas ticas de Europa

El informe compara los resultados de 23 bancos ticos y sostenibles con los de 15 bancos de relevancia sistmica de Europa (=demasiado grandes para caer).

Los bancos ticos tienen una rentabilidad media (ROE=rentabilidad de los recursos propios) del 3,98% frente al 1,23% de los bancos tradicionales.

Los bancos ticos financian la economa real, por eso el porcentaje de los crditos concedidos sobre los activos totales es del 77%. En el caso de los bancos demasiado grandes para caer, el porcentaje apenas llega al 40,5% .

Los activos totales de los bancos ticos han crecido una media del + 10% anual entre 2007 y 2017, mientras que en el caso de los tradicionales ha sido un -1% anual.

Entre 2007 y 2017, los bancos ticos han tenido un crecimiento medio anual de prstamos del +11% . Los bancos tradicionales se han quedado en el +0,94%

Entre 2007 y 2017, los bancos ticos han tenido un crecimiento medio anual de depsitos del +11% . Los bancos tradicionales se han quedado en el +2%

El patrimonio neto de los bancos ticos europeos ha crecido una media anual del +10% en diez aos, frente al +4% de los bancos tradicionales.

En Europa, el patrimonio invertido en fondos ticos best in class o mejores en cada industria (aquellos que adoptan los criterios ms rigurosos) entre 2015 y 2017 ha subido una media del 9% al ao, rozando los 600.000 millones de euros.

 



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