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Aumentar tamaño del texto Disminuir tamaño del texto Partir el texto en columnas Ver como pdf 17-08-2019

Los bancos demasiado grandes para quebrar en el 2019 y el Deutsche Bank

scar Ugarteche y Larry Vargas
Alainet


La crisis financiera internacional del 2008 gener prdidas que impactaron severamente en el nivel de capitalizacin de los bancos. El resultado fue el ajuste de estrategias en los modelos de negocios de estas instituciones financieras, ya que la adopcin de la Ley Dodd-Frank, y sus similares en Europa y Japn, durante el primer periodo post crisis, disminuy su rentabilidad.

En el contexto de la poscrisis financiera del 2008, se hizo evidente que los bancos se alejaron de su giro empresarial convencional. La baja de las tasas de inters para reanimar las economas ms desarrolladas, llev a que la actividad de prstamos bancarios perdiera su rentabilidad. As, optaron por la especulacin en el mercado de valores, cambiario, de commodities, de tasas de inters, as como otras actividades menos licitas, como lavado de activos y asistencia en la elusin tributaria, en sus nuevos modelos de negocios.

Deutsche Bank, en el 2008, era el segundo banco ms grande del mundo por activos financieros1. En 2019, este banco, demasiado grande para quebrar, haba cometido tantas faltas y pagado tanto en multas en Estados Unidos y Gran Bretaa que se vio enfrentado a la realidad que no es rentable. Siendo DGPQ, la decisin del gobierno alemn, que decidi no rescatarlo, fue que se trozara y que las distintas partes se vendieran o cerraran. Slo en 2016, Deutsche Bank fue multado con 23,500 millones de dlares por diversas infracciones como Manipulacin de las tasas libor, de sus balances, y ocultacin de prdidas, violacin del embargo econmico, evasin de impuestos por parte de sus contribuyentes, uso de hipotecas basura, divulgacin de informacin no pblica. (ver Ugarteche y Zaldivar, Gran banca = crimen organizado?, www.obela.org, 18 de octubre, 2016)

 

Los 10 titanes del sistema bancario mundial en el 2008 fueron europeos y americanos (ver tabla 1). En el 2019, esta lista la encabezan cuatro bancos chinos, seguido de cuatro de EEUU como se muestra en la tabla 2. Queda un banco britnico, un japons y no hay franceses, ni suizos, ni alemanes.

El cambio en el orden econmico mundial en la ltima dcada, ha concentrado las cadenas de suministro y el liderazgo en innovacin tecnolgica en China, lo que ha tenido como resultado que dicho pas influya en los estndares globales. El cambio en la supremaca financiera es un reflejo del nuevo orden mundial.

 

Los bancos de China se estn expandiendo internacionalmente tanto a travs de la apertura de ventanillas en yuanes con bancos corresponsales, y la apertura de sucursales, como con la compra de bancos quebrados en los pases que les interesan. El China Construction Bank, Agencia en Chile, abri en junio del 2016. El Industrial and Commercial Bank of China ICBC tiene sucursales en Argentina, Brasil, Per y Mxico. En el 2011 el ICBC, adquiri el 80% del Standard Bank en Argentina. En Panam opera el Bank of China, y el, ICBC est por abrir.

El sistema bancario de EEEUU, rescatado en pleno 2008 por el banquero vuelto secretario del Tesoro, Paulson, con una inyeccin de 700,000 millones de dlares a nueve bancos, siguen registrando un slido crecimiento de los prstamos y utilidades, a diferencia de la banca europea. Cabe recordar que el complejo financiero estadounidense gasta 1.2 millones de dlares diarios en lobby en el congreso en Washington para obtener legislacin a su favor (444 millones de USD anual en el 2018 en

https://www.opensecrets.org/lobby/top.php?showYear=2018&indexType=i visto 6 de agosto de 2019).

Finalmente, aunque los bancos americanos estn respaldados por legislacin favorable y tengan rentabilidad mayor a la europea, ambos son remontados por los bancos chinos ms dinmicos y que no cargan con el pasado de la crisis del 2008 y el peso de las carteras pesadas ocultas en algunos casos por mucho tiempo. Como en las novelas de misterio, la verdad siempre emerge, como ha puesto en evidencia DB, que de segundo banco del mundo ahora est casi quebrado. La buena noticia es que no se produjo un caos mundial por la accin sensata del gobierno de Merkel de ordenar su desmembramiento. Nadie es DGPQ.

Nota:

(1) https://qz.com/1049884/ten-year-anniversary-of-the-financial-crisis-look-how-far-the-biggest-banks-at-the-time-have-fallen/


scar Ugarteche, Investigador titular IIEC UNAM, SNI/CONACYT, coordinador Observatorio Econmico Latinoamericano www.OBELA.org.

Larry Vargas, Facultad de Economa BUAP, Miembro del Observatorio Econmico Latinoamericano.

Fuente: https://www.alainet.org/es/articulo/201481



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